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मुझ पर भरोसा करें: क्यों पोंजी योजनाएं काम करती हैं

उसकी वेबसाइट ने कहा: "मालिक का नाम दरवाजे पर है। ग्राहकों को पता है कि बर्नार्ड मैडॉफ के मूल्य, निष्पक्ष व्यवहार और उच्च नैतिक मानकों का निर्बाध रिकॉर्ड बनाए रखने में निजी हित है जो हमेशा फर्म की पहचान है। "

क्या यह केवल एक साल पहले हो सकता है? कहानी अभी भी ऑपरेशन के दूसरे हिस्से के रूप में की संभावना नहीं है: मैडॉफ ने अपने दो बेटों को यह बताने के लिए कहा है कि वे निवेशकों की निकासी के लिए $ 7 ​​बिलियन डॉलर का कॉल करने में परेशान होने के बावजूद पहले ही स्टाफ बोनस का भुगतान क्यों करना चाहते थे। यह स्पष्टीकरण आसान साबित हुआ: "यह सब सिर्फ एक बड़ा झूठ है।" उनके पिता (कंपनी) के कई सालों के करीब होने के बावजूद बेटे, वे कहते हैं, हैरान और भयभीत हैं – और, पर इस तारीख, अधिकारियों को उसे बताया यह जल्द ही स्पष्ट हो गया कि विनियामक अक्षमता के साथ सहायता के वर्षों में, मैडॉफ ने अपने ग्राहकों को पचास अरब डॉलर का एक धन चलाते हुए मना करने की अनुमति दी थी, जब वास्तव में उन्होंने अपनी ओर से कोई भी निवेश नहीं किया था: यह था, वह कहा, "एक विशाल पोंज़ी योजना।"

एक पोंजी धोखाधड़ी म्यूचुअल फंड का सबसे बुनियादी रूप है, इसकी वास्तविकता किसी भी वास्तविक संपत्ति खरीदने के द्वारा बेदखली है: शुरुआती निवेशकों को बाद में जमा राशि के साथ भुगतान मिलता है, जबकि बाद में वे अपने पेपर लाभ को जोड़ते हैं, जब तक वे डॉन नकद बाहर करने का प्रयास एक अच्छी कहानी (आधिकारिक तौर पर उपलब्धता अनुमानित करार दिया गया) की हमारी संवेदनशीलता की मांग है कि प्रमोटर ने कुछ ब्रांड का उपन्यास वित्तीय विज़ार्ड दावा किया है; मूल चार्ल्स पोंजी ने कहा कि वह अंतरराष्ट्रीय डाक उत्तर कूपन में एक मूल्य अंतर का शोषण कर रहा था। हमारा विश्वास है कि असाधारण चीजें आम तौर पर (विशेषता प्रतिस्थापन का एक पहलू) से अधिक होने की अधिक संभावना है, पारस्परिक निवेश की साझा भेंट पर फ़ीड: "हमारे सभी दोस्त इस बारे में बात कर रहे हैं।"

मैडॉफ, हालांकि एक अनुभवी व्यापारी और तीन बार NASDAQ के अध्यक्ष थे, प्रस्तावित करने के लिए कोई जादुई धन जनरेटर नहीं थे – लेकिन वह आमतौर पर बढ़ते बाजारों के समय में काम कर रहे थे। इसलिए उसने दो बहुत ही चतुर चीजें दीं: उन्होंने शानदार वापसी नहीं की, लेकिन विश्वसनीय, विश्वसनीय रूप से मामूली लाभ; और वह निचला और गड़बड़ था, अक्सर निवेशकों के पैसे को स्वीकार करने से इनकार करते थे जब दूसरों ने एडीजी पर सट्टा निवेश पर 50% मुनाफा कमाया था, तो मैडॉफ उन कंपनियों से एक ठोस वार्षिक 10% की ओर इशारा कर सकता है जिनके बारे में आपने सुना था। जब बाजार में गिरावट आई, तो मैडॉफ़ ने लगभग 5% की कमाई की रिपोर्ट की – जो कि आपने क्या कमाया हो सकता है, अगर आपने पीक पर बेच दिया था और अपने पोर्टफोलियो को कुछ सुरक्षित हेवन में बिताया था। उसने कुछ भी ऐसा नहीं देखा जैसे काला जादू – जैसा कि उन्होंने बताया, वह केवल एसएंडपी 500 के फायदे से मेल खाते थे – यह सिर्फ इतना है कि निवेश की वास्तविक दुनिया के लिए यह आँखें काफी हद तक असंभव था।

एस एंड पी के फायदे से मिलान करें: एक सूचकांक, परिभाषा के अनुसार, एक बाजार में सर्वश्रेष्ठ-पूंजीकृत कंपनियों से बना एक कभी-बदलते काल्पनिक पोर्टफोलियो का मूल्य है। इसे दोहराने के लिए, आपको खरीदने और बेचने की जरूरत है, जिसकी अपनी लागत है कोई भी व्यक्ति जिसकी रणनीति इंडेक्स से मेल खाने के लिए है, इसलिए, इसे कम करने वाला है। मैडॉफ़ ने दावा किया कि हेजिंग उपकरण और अच्छे स्टॉक-पिकिंग का उपयोग करने के लिए बढ़ती पकड़ने और गिरने से बचने की उनकी क्षमता में वृद्धि करने के लिए, लेकिन ये अभी भी महीने के बाद महीने में जारी किए गए लगातार सकारात्मक परिणामों की व्याख्या नहीं कर सके। कुछ पेशेवरों ने जो पैसा अपने तरीके से ग्रहण किया, वह "सामने चल रहा था:" अपने विशाल निधि की शक्ति का उपयोग करके अपने फायदे के मूल्यों को प्रभावित करने के लिए – लेकिन यह अजीब बात थी। उन्होंने बाजार को प्रभावित नहीं किया ; कभी भी कोई "मैडॉफ खरीदता" पल कभी नहीं था लोग कमरे में गोरिल्ला नहीं देख पाए … क्योंकि यह वहां नहीं था।

यह जहां अलगाव उपयोगी में आया था। नाइटक्लब और फैशन हाउस के रूप में, निवेश में विशिष्टता स्वाभाविक रूप से वांछनीय है। हम चाहते हैं कि जो दूसरों से वंचित हो; हम इसे प्राप्त करने के लिए और अधिक सम्मान और भरोसेमंद बन जाते हैं। मैडॉफ़ ने लोगों को बाहर रखा और आगे की चालाक के साथ, उन लोगों को पता चला जो वे समान थे: आमतौर पर यहूदीता संबद्धता का भाव, और इसके साथ आने वाले ट्रस्ट, मैडॉफ ऊपर सवाल सेट करते हैं। निजी व्यक्तियों और धर्मार्थ संस्था (जो कि उनके निवेश का लेखा-परीक्षण करने के लिए कोई कानूनी आवश्यकता नहीं हैं) ने अपने ग्राहक सूची के थोक बनाया। जैसा कि उनके कागज़ी मुनाफे में वृद्धि जारी रहे, उन्होंने अपनी पूंजी को और अधिक रखा। कई लोगों के बीच एक उदाहरण में, प्रलय के उत्तरजीवी एली विज़ेल, उनकी पत्नी और उनके फाउंडेशन फॉर ह्यूमेनिटी ने सब कुछ खो दिया। "फीडर" निधि आगे निवेशकों को मैडॉफ के रास्ते चलाने में कामयाब होगी, जिससे लोगों के चेक को अग्रेषित करने के लिए केवल 4% फीस लेनी होगी; जब अंत आया, बहुत कुछ पता चला कि उन्होंने अपनी बचत कभी भी बिना मैडॉफ़ के साथ अपनी बचत खो दी थी

और अब यह सब चले गए – वास्तविक धन के अठारह अरब डॉलर । पर कहा? मैडॉफ परिवार (पैंटहाउस, नौका, पाम बीच में घर, फ़्रांस में जगह) की कहा गया संपत्ति कई हेज-फंड मैनेजर्स के बाहर, इन अश्लील समय में नहीं है। अपने व्यक्तिगत प्रभावों की बिक्री ने इसके सैकड़ों समान घड़ियों और वैयक्तिकृत मेट्स जैकेट के साथ, अपराध के ऐसे एक टाइटन के लिए निराशाजनक जीवन जीता। मैडॉफ, अब कैदी नंबर 61727-054, ने अपने प्रेरणा और विधियों के बारे में लगभग कुछ भी नहीं कहा है, सिवाय अपराध को स्वीकार करने के लिए। पैसा अभी भी छिपा हो सकता है – किसके लिए, जब? – या यह सभी फीस और लागतों में आसानी से चले गए हैं, बस एक व्यर्थ चादर को बनाए रखने के लिए मैडॉफ़ का भारी प्रभाव शुद्ध अहंकार है: एक मिर्च का शून्यता, जिसमें जीतना सब है, और पूरा संख्या संख्याओं के द्वारा प्रस्तुत किया जाता है – यहां तक ​​कि नकली भी हैं – कागज के एक टुकड़े पर।

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